キャッシュバックを求める

これは少し複雑です。希望価格を上回るオファーを受け取りますが、住宅の査定額がオファー額を上回るなど、多くの条件が付きます。買主は住宅の査定額全額をローンで借り、住宅の代金を支払い、査定額と売却価格の差額をあなたに返金するよう要求します。あるいは、インセンティブとして、その差額をあなたと折半する提案をするかもしれません。

例えば、30万ドルで家を買いたいという申し出を受けたとします。その査定額が35万ドルであれば、買い手は35万ドルのローンを組んで正式にその価格で家を購入しますが、5万ドル（場合によっては決済費用を差し引いた金額）の返金を求めます。これは紛れもなく詐欺です。ローンは本来、家の売却価格に基づいて行われるべきものですから。売主はお金を受け取るので問題視しないかもしれませんが、詐欺的なローンに署名してしまうと、後々大きな問題に直面することになりかねません。

銀行小切手の使用

様々な金融取引において、詐欺に遭っていることを示す最も明確な兆候の一つは、銀行小切手の存在です。銀行小切手には用途がある一方で、銀行口座への入金から実際に審査・決済されるまでに時間差があるため、詐欺にも頻繁に利用されます。銀行小切手は24時間以内に入金確認が必要なため、入金は既に決済され口座に入金されたように見えます。しかし、小切手自体がシステムを通過するまでには数日、あるいはそれ以上かかる場合があります。

出納係小切手を使った高額住宅購入詐欺は、他の出納係小切手詐欺と同じような手口です。まず、あなたの家が気に入った相手から連絡があり、希望価格よりも高い金額で購入したいと申し出があります。そして、手付金として出納係小切手を送ることで契約を成立させようとします。（偽の）小切手を受け取ると、そこには合意した金額よりも高い金額が書かれていました。例えば、1万ドルの頭金を約束していた相手が、1万5000ドルを送ってきたのです。購入者は、これは事故だったと主張し、超過分を返金するよう要求します。偽の小切手が不渡りになると、銀行はあなたの口座から1万5000ドルを引き落とします。そして、あなたは5000ドルの返金を二度と受け取ることはないのです。

情報を与えすぎている

あなたの家の購入申し込みが、あなたから金銭を搾取するための詐欺であることを示す重要な兆候は、大量の連絡先と情報です。詐欺師は、あなたの家を買うための資金があることを証明するために、大量の財務諸表、銀行からの手紙、その他の財務情報を送りつけてくることがよくあります。これらの情報は、あなたがそもそも尋ねるとは思わなかったような情報であり、銀行や不動産専門家ではなく、詐欺師自身から直接提供されることが多いのです。さらに、売却の緊急性を強調する大量のテキストメッセージ、電話、メールも送られてきます。

これらすべては、2 つの目的を達成するように設計されています。1 つは、必要な情報はすべてすでに提供されているため、実際のデューデリジェンスを行えないようにすること、もう 1 つは、不完全な取引を進めるように圧力をかけることです。

通常とは異なる料金

住宅売買では、買い手と売り手がそれぞれ異なるサービスや手数料を支払うのが一般的です。もし、希望価格を上回るオファーを突きつけてきた購入希望者が、通常とは異なる費用を負担するよう勧めてきたら、疑ってかかるべきです。

例えば、購入者は住宅検査を希望する場合、通常、検査費用を負担します。購入者が検査員（彼らが雇った）の費用をあなたに負担させるよう主張してきた場合は、注意が必要です。検査員の費用を支払った後、購入者と検査員の両方が姿を消す可能性があります。売主があなたの希望額よりも高い価格であなたの家を買いたいと熱望している場合、このような少額の費用を負担するよう要求するのは危険信号です。詐欺師は、サンクコストの誤謬を利用してあなたを逃がさないように仕向けます。なぜなら、あなたはオファーを失いたくないので、普段よりも直感を無視しがちになるからです。

次の記事へスクロールしてください