「リカバリー」詐欺について知っておくべきこと

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詐欺に遭った後、お金を取り戻す手助けをしてくれる人がいますが、それも詐欺です。

2022年11月1日

「リカバリー」詐欺について知っておくべきこと

クレジット: Shutterstock - Shutterstock

1,000ドルを騙し取られたと気づいたばかりです。感情的になり、動揺しているのは当然です。あなたはTwitterでそのことを投稿し、友人や家族にも同じ詐欺師の標的にならないように知らせました。すると突然、「返金業者」から連絡があり、返金できると主張しました。話はいいのですが…またしても詐欺です。悪質な業者に追い打ちをかけられてはいけません。「返金詐欺」について知っておくべきこと、そしてその回避方法をご紹介します。

回復詐欺はどのように行われますか?

最初の詐欺の被害に遭うと、政府関係者、弁護士、あるいは「回収業者」を名乗る人物から、電話、メール、ソーシャルメディアなどで連絡が来ます。彼らは、すでにあなたのお金は手元にあると主張したり、回収した資金を分配するために公的機関や裁判所と協力中だと主張したりするかもしれません。彼らは、お金を取り戻すには前払い金を支払うだけで済むと言います。一度騙されると、彼らは追加の「手数料」を補填したり、税金を払わせたりするために、さらなる援助を求めてくるでしょう。詐欺師は、あなたが完全に無一文になるまで、あるいは何が起こっているのかにようやく気づくまで、お金を要求し続けるでしょう。

復旧詐欺師は、騙されたというあなたの不満につけ込み、すべてを修復すると約束します。彼らは、お金を取り戻せると主張するだけでなく、オンラインアカウントがハッキングされた場合、不正アクセスされたアカウントを悪意のある人物から奪い取る経験豊富な「アカウント復旧エージェント」であると主張するかもしれません。

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こうした詐欺師は、比較的新しい市場である仮想通貨の世界で非常に活発に活動しており、経験の浅いユーザーが多く、格好の標的となっています。詐欺師たちは、騙されたとツイートしたり、公に投稿したりする人を探し出し、次の標的を探します。

このツイートは現在利用できません。読み込み中か削除された可能性があります。

連邦取引委員会（FTC）によると、詐欺師は「カモリスト」を使って、騙されやすい被害者を見つけることもあるそうです。詐欺師コミュニティ内で流通するこれらのリストには、ソーシャルメディアのハンドルネーム、電話番号、メールアドレスなど、多くの個人情報が含まれています。（詐欺の被害に遭った後、たとえ公に投稿していなくても、すぐに連絡が来ることがあるのはそのためです。）

過去にもアドバイスしたように、送金先の相手を個人的に知っている場合を除き、Zelle、PayPal Friends and Family、Peer-to-Peer Venmo 経由で送金しないでください。これらのサービスでは、何か問題が発生した場合に返金を受けることができません。特に、相手がアカウントを復元できる、または返金できると主張する場合は、非常に危険です。

これまでのところどう思いますか?

詐欺にあった場合、誰かが助けてくれるでしょうか?

悲しい現実ですが、詐欺被害を専門に扱う警察は存在せず、法執行機関は一般的に、特に詐欺師が別の州、あるいは外国にいる可能性が高い場合、あなたに代わって金銭を回収する義務を負っていません。資金の回収、あるいはソーシャルメディアアカウントの回収を手伝ってくれると主張する「公式」エージェントを決して信じてはいけません。前払い金を支払ったり、銀行口座情報を誰かに教えたりしてはいけません。

詐欺に遭ってしまったらどうすればいいですか？

最善の策は、銀行に連絡して状況を伝えることです。そうすれば、銀行は口座を凍結し、さらなる不正利用を防いでくれます。次に、FTC（連邦取引委員会）と連邦捜査局（FBI）のインターネット犯罪苦情センターに詐欺を報告してください。また、州の司法長官に通報することで、他の人が同じ被害に遭うことを防ぐことができます。詐欺師が正規の企業を名乗っている場合は、FTCとBetter Business Bureau（BBC）にその企業を報告してください。

企業に個人情報（または金銭）を提供する前に、Scam Adviser、Website Validator、URL Void などの評判サイトで調べてください。これらのサイトでは、これらの回復ビジネスの評判がどの程度か（または低いか）がわかります。

全米消費者法律センターによると、状況を速やかに報告し、金融機関に連絡することで、返金を受けられる可能性が高まる可能性があるが、詐欺の実行方法によっては、全額返金される可能性は高くない可能性があるという。

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ジョーダン・カルホーンの肖像ジョーダン・カルフーン編集長