同社が提供する素晴らしいサービスの一つは、ほぼすべての株式、ファンド、ETFを検索できる機能です。サイトにアクセスすると、ページ上部にこの機能が表示されます。

ファンドをリサーチするには、401(k)ファンドの選択肢を確認しましょう。勤務先によっては8～12種類のファンドを提供しているところもありますが、中にはもっと多くのファンドを提供しているところもあります。より適切な判断をするために、Morningstarの検索バーにファンド名またはティッカーシンボルを入力してください。例えば、勤務先では以下のようなファンドを提供しているかもしれません。

• アメリカン・ファンズ・アメリカン・バランスド | ABALX

• フィデリティ・ブルーチップ・グロース | FBALX

• JPモルガン・ラージキャップ・グロース | OLGAX

• T・ロウ・プライス成長株 | PRGFX

• バンガード・インターナショナル・グロース | VWIGX

などなど。検索バーに名前を入力すると、新しいプロフィールページに移動します。

長期的な投資に興味があるなら、表示されている見積もりは必ずしも最も重要な点ではありません。1日の価格変動はそれほど重要ではないでしょう。しかし、ご覧の通り、メインページには費用と投資スタイル／カテゴリーの内訳も記載されています。

特に注目すべきページは、「パフォーマンス」「ポートフォリオ」「費用」「購入」です。パフォーマンスは、ファンドの過去の運用成績を示します（過去の運用成績が将来の成果を保証するものではないことを覚えておいてください）。ポートフォリオは、ファンドの構成銘柄（企業、業種、セクター、株式と債券の比率など）の詳細を示します。広範な市場インデックスファンドに投資する場合、数十から数百の異なる銘柄を保有しているはずです。（例えば、ファンドが追跡しようとしているS&P 500は、500社の異なる企業で構成されています。）

経費率は詳細に記載されており、他のファンドと比較した価格を示しています。大型株ファンドの場合は経費率が1%未満、小型株ファンドや国際ファンドの場合は1.25%未満のものを選ぶのがおすすめです。その他の手数料についてもこのページに記載されており、こちらでご確認いただけます。

パッシブ運用ファンドはアクティブ運用ファンドよりも経費率が低く、（おそらく）パフォーマンスも優れています。「S&P500指数に連動するバンガード500インデックス（銘柄コードVFINX）は、過去3年間でアクティブ運用の大型米国株ファンドの80%を上回るパフォーマンスを上げました」とキプリンガーは述べています。バンガード500インデックスの経費率は0.14%ですが、バンガードやフィデリティなどのファンドでは、これよりも低い手数料で運用できるブロードファンドやトータルマーケットファンドも見つかります（ただし、勤務先がそのようなファンドを提供している場合です）。

最後に、「購入」では、最低投資額など、株式購入に必要な条件があるかどうかを確認できます。モーニングスターの格付けも参考にすると良いでしょうが、まずは他の項目を確認することをお勧めします。

どのページにも有益なアドバイスがありますが、私が特に強調したいのは上記の4つです。この記事では、プロフィールページから得られるその他の情報について詳しく説明しています。

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