経済的な安定のために、そもそも本当に辞める必要があるのか​​自問自答すべきです。ほとんどの州では、危険な労働環境などの「正当な理由」がある場合や、後に破談になった内定をもらった場合などを除き、自主退職では失業給付を受けられない可能性が高いです。さらに、退職すると、減り続ける貯蓄を何とかするために時間との闘いとなるため、より希望の仕事を見つける柔軟性が損なわれます。

現在の労働条件では耐えられないと感じるなら、上司に相談して、仕事量を調整したり減らしたりできるかどうか相談してみましょう。最悪の場合、上司は拒否するでしょう。上司があなたを本当に従業員として大切に思っているなら、あなたを引き留めるために必要なことは何でもしてくれるかもしれません。また、雇用を継続することで、必要な期間だけ求職活動を続けることができ、最適な仕事が見つかった時にすぐに行動に移すことができます。

1年間分の生活費を銀行に貯めておく（可能であれば）

確かに大変なことですが、ファイナンシャルプランナーは一般的に、仕事を辞める前に12か月分の生活費（家賃、車、保険などすべて）を準備しておくことを推奨しています。場合によってはそれ以上の金額になることもあります。もちろん、労働市場は現在、人材を渇望していますが、不確実な状況にも備えておく必要があります。多くの人はすぐに新しい仕事に就く計画を立てて仕事を辞めますが、たとえ関連性の高い、需要の高い経験を持っていたとしても、必ずしもそうとは限りません。

固定費を削減する

貯金があるからといって、必ずしも使い たいとは限りません。支出を見直し、毎月の支出額を減らすことで、お金を有効活用しましょう。例えば、実家暮らしをすることで家賃を節約できるでしょうか？ストリーミングTVサービスは複数必要でしょうか？収入がなくなるので、支出は最小限に抑えたいはずです。

避けられるのであれば、保険が失効しないようにする

生命保険、健康保険、障害保険は、多くの場合、雇用主の福利厚生制度の一部です。退職時に保険を解約する場合は、次の仕事を探している間に保険期間の空白期間をどのように埋めるか、事前に計画を立てておく必要があります。また、賃貸保険や自動車保険など、他の重要な保険を削減したり解約したりする誘惑に負けないようにしましょう（車が不要になった場合は別です）。健康保険については、少なくとも、より安価なブロンズタイプのオバマケアプランへの加入を検討し、災害発生時に財政を破綻させる可能性のある過剰な医療費から身を守りましょう。

401K のロールオーバーを計画する（お持ちの場合）

退職時に401(k)を現金化したいと思うかもしれませんが、そうするとすぐにペナルティが発生し、退職後の貯蓄が著しく制限されてしまいます。既存の401(k)を（残高が5,000ドル以上ある場合）新しい仕事に就くまで現在の雇用主に残しておくことを検討してください。その後は、新しい雇用主の401(k)プランへの直接移管を申請できます。新しい雇用主が401(k)を提供していない場合、または新しい事業を始める場合は、既存の401(k)を個人退職口座（IRA）にロールオーバーすることを検討してください。

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