もしお金に問題がなかったら、人生で何を変えたいですか？

あなたの一番の経済的な心配事は何ですか?

あなたがこれまでに行った最も賢い財務上の行動を 3 つ教えてください。

あなたにとって最も大きな経済的失敗を3つ挙げるとしたら何ですか?

子供にどれくらいの経済的援助を与えるべきでしょうか?

人生で一番幸せだったのはいつですか？その幸せの要因は何ですか？お金はどんな役割を果たしましたか？

経済的な生活を維持するために毎月最低限必要な金額はいくらですか?

もし失業したら、思い切った財政措置を取らなければならなくなるまで、どれくらいの期間、費用を賄うことができるでしょうか?

あなたは両親からお金について何を学びましたか？そして、その中のどの信念を自分のものとして取り入れましたか？

あなたの知り合いで、経済的に恵まれている人を3人思い浮かべてください。彼らの経済的な成功の鍵は何だったのでしょうか？

あなたにとって、いい車を運転することは重要ですか。もしそうなら、その理由は何ですか。

典型的な一週間の中で、最も楽しい瞬間はいつですか、そして最も嫌いな瞬間はいつですか?

金持ちになることはあなたの人生の最大の目標の一つですか?

自分の弱点について考えてみてください。それは許容できる人間的な欠点でしょうか、それとも、大きな経済的損害を含む、大きなダメージを与えているでしょうか？

誰が経済的にあなたに依存しているでしょうか。そして、あなたが突然亡くなったら、彼らはどのように対処するでしょうか。

借金をしても大丈夫なのはいつでしょうか?

家、車の購入、リフォーム、高額な旅行、大学の学費など、人生における大きな出費について考えてみてください。どれが一番嬉しくて、どれががっかりするでしょうか？

今後数年間の主な支出について、あなたの希望リストには何がありますか?

家は良い投資だと思いますか？なぜですか？

あなたの純資産、つまり負債を除いた所有物の価値はいくらですか?

あなたの株式と債券の比率はあなたの給料、あるいは給料の少なさを反映していますか?

理想的な退職日を想像してみてください。どのように過ごしますか？そして、残りの人生、毎日これらのことをして幸せに過ごせますか？

自分の子供でも他人の子供でも、経済的に支援したい人はいますか? また、どのような支援を提供したいですか?

2008 年後半から 2009 年初頭にかけて、株式を買いましたか、売りましたか、それともじっと待っていましたか?

毎年投資コストとしてどれくらい支払っていますか?

自分が保有している資産、売却した資産、市場の動向を把握する負担がなかったら、現在のポートフォリオを保有し続けますか?

債券やその他の利子のかかる投資から負債をすべて差し引くと、純債券残高はいくらになるでしょうか?

退職までにすべての借金を返済する予定ですか?

もしあなたが明日死んだら、めちゃくちゃな遺産を残しますか？

自分の財政について誰かと最後に正直に話したのはいつですか?

もしご自身の死亡記事を書くとしたら、どのような功績を記しますか？今後、さらにどのような功績を記したいですか？

この質問はHumble Dollarのニュースレターから抜粋したものですが、クレメンツ氏は新著『From Here to Financial Happiness』の中でこのことについて長々と語っているそうです。

これらの質問の中には、すべての人に当てはまるとは限りませんが、どれも良い思考実験になるでしょう。家を買うことは、あなたとご家族にとって良い投資だと思いますか？人生であなたが成し遂げようとしていることとは何でしょうか？そして、お金はそこにどのような影響を与えるでしょうか？あなたを頼りにしている人は誰ですか？そして、あなたは彼らにどれくらいの恩義があると思いますか？

ご自身で、あるいは配偶者や人生における他の意思決定者と一緒に、上記の質問のすべてではないにしてもいくつかに時間をかけて答えてみてください。これらの質問は、あなたの考えを明確にするだけでなく、あなたにとって経済的自由が何を意味するにせよ、それへの道筋を明確にするのに役立ちます。

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